W przełomowym posunięciu Google Cloud zaprezentowało swoją najnowszą innowację: sztuczną inteligencję zapobiegającą praniu brudnych pieniędzy. Nowa usługa wykorzystuje moc sztucznej inteligencji do pomocy instytucjom finansowym wykrywanie i zwalczanie działań związanych z praniem pieniędzy.
Ponieważ HSBC przetestował już system monitorowania podejrzanych transakcji, to najnowocześniejsze rozwiązanie ma zmienić sposób walki z przestępczością finansową.
Jak duży jest problem prania pieniędzy i jak poradzi sobie z nim sztuczna inteligencja przeciwdziałająca praniu pieniędzy?
Pranie pieniędzy stanowi poważne wyzwanie dla globalnego sektora usług finansowych, z jego rosnącą złożonością i powszechnym wpływem. Google informuje, że tylko w zeszłym roku wyprano zdumiewające 2 biliony dolarówreprezentujący pomiędzy 2% i 5% światowego PKB przepływa rocznie nielegalnymi kanałami. Te nielegalne pieniądze są często powiązane z niecnymi działaniami, takimi jak handel narkotykami i ludźmi, a także finansowanie terroryzmu. Walka z tym problemem wymaga znacznych zasobów, w tym szeroko zakrojonych analiz ludzkich i koordynacji między wieloma jurysdykcjami i organami regulacyjnymi.
Uznając pilna sprawa I skala problemu, Google odważnie postawiło na narzędzia do uczenia maszynowego. Usługa Anti Money Laundering AI wykorzystuje tę technologię do analizować miliardy rekordów i transakcji, identyfikując trendy i wskaźniki przestępczości finansowej. Rozwiązanie Google minimalizuje czas stracony przez badaczy, zmniejszając liczbę fałszywych alarmów i dostarczając zrozumiałych danych wyjściowych, które przyspieszają dochodzenie.
Jedną z kluczowych zalet wdrażania sztucznej inteligencji w działaniach związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy jest możliwość generowania dających się kontrolować i wyjaśnialnych wyników, które mogą wspierać podejmowanie decyzji. W przeciwieństwie do starszych produktów do monitorowania, które polegają na ręcznie definiowane reguły, które często są podatne na wysokie wskaźniki alertów i niską dokładność, rozwiązanie Google oparte na sztucznej inteligencji oferuje ulepszone możliwości śledzenia i wyjaśnialność. Ponadto zmniejsza liczbę fałszywych alarmów —aż 95% alertów generowanych przez istniejące narzędzia— oszczędzając w ten sposób czas i zasoby, które można przekierować na badanie naprawdę podejrzanych działań.
Centralnym elementem usługi sztucznej inteligencji przeciwdziałającej praniu pieniędzy jest utworzenie skonsolidowanej oceny ryzyka, co stanowi odejście od tradycyjnych systemów ostrzegania opartych na regułach. Zamiast wyzwalać ostrzeżenia na podstawie predefiniowanych warunków, sztuczna inteligencja śledzi wzory, zachowanie, I “znaj swojego klienta” informacji w celu wygenerowania kompleksowego „wynik prania pieniędzy”. Dzięki temu sztuczna inteligencja może skuteczniej monitorować klientów detalicznych i komercyjnych wysokiego ryzyka, a jednocześnie szybko dostosowywać się do zmieniających się taktyk stosowanych przez osoby zajmujące się praniem brudnych pieniędzy.
Usługa Anti Money Laundering AI działa w synergii z innymi produktami Google Cloud AI, takimi jak platformę Vertex AI I narzędzia BigQuery zorientowane na dane. To stanowi uzupełnienie trwającego procesu integracji sztucznej inteligencji w Google, na przykład tego, jak Google Ads zmienia się wraz ze sztuczną inteligencją.
Wprowadzając sztuczną inteligencję przeciwdziałającą praniu brudnych pieniędzy, Google Cloud ma na celu napędzać innowacje I zwiększyć wydajność procesów identyfikacji ryzyka AML instytucji finansowych przy jednoczesnym wzmocnieniu ich ogólnych ram operacyjnych i ram zarządzania.
HSBC, głównym graczem w branży bankowej był m.in wczesny użytkownik narzędzia AI do przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy firmy Google i zgłosiło znakomite wyniki. Nowy system przewyższył istniejące rozwiązania, zapewniając dwu- do czterokrotny wzrost dokładnej identyfikacji ryzyka przestępstw finansowych i niezwykłą obniżkę o 60%. w ilościach alarmowych. W rezultacie HSBC odnotował obniżone koszty operacyjne i ulepszone możliwości wykrywania.
Jennifer Calvery, Szef Grupy ds. Ryzyka Przestępczości Finansowej i Zgodności w HSBC, powiedział jej satysfakcja z Google Cloud Anti Money Laundering AI, stwierdzając: „Google Cloud Anti Money Laundering AI ma znacznie ulepszone Możliwości wykrywania AML HSBC. Modele Google już pokazują ogromny potencjał uczenia maszynowego w zakresie przekształcania działań zwalczających przestępczość finansową w całej branży”. Calvery dodatkowo podkreślił wpływ produktu na precyzja, głośność alarmów, czas dochodzenia, I analiza transakcji.
Warto zauważyć, że Google Cloud uruchomił niedawno również tzw Program ochrony przed wydobywaniem kryptowalut o wartości 1 miliona dolarów, jeszcze bardziej umacniając swoje zobowiązanie do zapewnienia bezpieczeństwa finansowego. Dzięki pewności zapewnianej przez narzędzie Security Command Center Premium, które oferuje wyspecjalizowane funkcje wykrywania zintegrowane z infrastrukturą Google Cloud, firma chce chronić swoich klientów przed pojawiającymi się zagrożeniami.
Ponieważ Google Cloud nadal jest pionierem innowacyjnych rozwiązań, jego oparte na sztucznej inteligencji narzędzie do przeciwdziałania praniu pieniędzy stanowi duży krok naprzód w walce z przestępczością finansową. Wykorzystując potencjał sztucznej inteligencji, instytucje finansowe mogą wykorzystać zaawansowane technologie, aby wzmocnić swoją obronę, chronić swoich klientów i zapewnić integralność globalnego systemu finansowego.
Source: Google Cloud uruchamia sztuczną inteligencję przeciwdziałającą praniu brudnych pieniędzy