W tym artykule przedstawimy Ci nasze najlepsze strategie inwestowania na bessy w 2022 roku, które mogą pomóc Ci stać się znacznie bogatszym.
Rok był trudny zarówno dla nowych, jak i doświadczonych inwestorów. W marcu zarówno indeks S&P 500, jak i kultowy Dow Jones Industrial Average znalazły się w oficjalnym obszarze korekty (straty co najmniej 10% od swoich maksimów). Co gorsza, nastawiony na wzrost Nasdaq Composite wpadł w bessę między połową listopada a połową marca, spadając o 22%.
Chociaż bessy są nieuniknionym aspektem cyklu inwestycyjnego, mogą być przerażające z różnych powodów. Na przykład, kiedy rynek zaczyna spadać, często spada szybciej niż rośnie; kiedy rynek zaczyna rosnąć, robi się to bardziej stopniowo. Co więcej, nie można przewidzieć, kiedy ani jak daleko spadnie giełda, dopóki to się nie stanie.
Najlepsze strategie inwestycyjne bessy w 2022 r.
Pomimo tych niepewności, inwestowanie pieniędzy podczas bessy może być bardzo mądrą decyzją. Kolejne to pięć genialnych pomysłów inwestycyjnych na bessę, które mogą pomóc Ci stać się znacznie bogatszym.
Zagraj w długą grę
Pierwszym z nich jest zrelaksowanie się i rozegranie długiej gry, co wielu uważa za najistotniejsze podejście. Rynki niedźwiedzi i korekty giełdowe są nieodłączną częścią cyklu inwestycyjnego. Od 1950 roku S&P 500 przeszedł 39 korekt o co najmniej 10%. Oznacza to, że średnio co 1,85 roku następuje dwucyfrowy procentowy spadek rynku. Chociaż Wall Street nie zawsze jest spójna, zapewnia dobre wyobrażenie o tym, jak powszechne są dwucyfrowe straty procentowe.
Z kolei korekta na giełdzie nie trwa długo. Typowy czas trwania spowolnienia na giełdzie wynosił zaledwie 188,6 dni w ciągu poprzednich 38 korekt (około sześciu miesięcy), co jest stosunkowo krótkie. Jeśli ograniczymy nasz zakres do ostatnich 35 lat, kiedy komputery zaczęły być używane na parkietach giełdowych, a informacje stały się łatwiej dostępne dla Main Street, średnia długość korekty skróciłaby się do zaledwie 155,4 dni (lub około pięciu miesięcy). Rynki hossy generalnie utrzymują się przez lata, a każdy znaczący spadek jest ostatecznie niweczony przez hossę.
Ponadto dane z Badania Crestmonta pokazuje, że kroczące 20-letnie średnie roczne całkowite zwroty dla indeksu S&P 500 w latach 1919-2021 nigdy nie były ujemne. Oznacza to, że gdybyś zainwestował w indeks śledzący S&P 500 w dowolnym momencie między 1900 a 2002 rokiem i utrzymywał go przez 20 lat, zarobiłbyś pieniądze. Tylko dwa z 103 przeanalizowanych okresów końcowych miały średni roczny całkowity zwrot poniżej 5% z uwzględnieniem dywidend, podczas gdy ponad 40 zakończyło się średnim rocznym całkowitym zwrotem wynoszącym 10% lub więcej.
Średni koszt dolara na Twoje ulubione akcje
Następna w kolejności naszych najlepszych strategii inwestycyjnych na rynku niedźwiedzia jest uśrednianie kosztów w dolarach. Uśrednianie kosztu dolara w twoich ulubionych akcjach to kolejna wspaniała strategia inwestowania w bessę. Nie da się przewidzieć z wyprzedzeniem, kiedy nastąpi bessa, jak długo potrwa lub jak silny będzie spadek. Każda korekta jest jednak ostatecznie wymazana przez odrodzenie hossy. To sprawia, że rynki bessy i dwucyfrowe spadki procentowe to idealny czas na zainwestowanie pieniędzy, ponieważ trwają one latami.
Uśrednianie kosztów w dolarach to technika usuwania emocjonalnego aspektu z regularnego inwestowania i inwestowania pieniędzy w ulubione akcje, bez względu na cenę lub w określonych punktach cenowych. Stopniowe wchodzenie na akcje, które lubisz, może pomóc Ci zbudować pozycję bez poczucia winy, że kupujesz zbyt wcześnie lub po niekorzystnej cenie.
Kolejną zaletą uśredniania kosztów w dolarach jest to, że główne indeksy mają tendencję do aprecjacji wartości w czasie. Jeśli weźmiesz sobie do serca poprzednie dane z Crestmont Research i wdrożysz uśrednianie kosztów w dolarach, będziesz miał przyzwoitą szansę na zgromadzenie bogactwa w czasie.
Rozważ podstawowe zapasy obronne
Jeśli szukasz bardziej wyspecjalizowanego podejścia inwestycyjnego na rynku niedźwiedzia, kupowanie akcji, które oferują podstawowe dobra lub usługi lub działają w defensywnych sektorach lub branżach, jest zwykle mądrą decyzją.
NextEra Energy jest doskonałą ilustracją tego konceptu. W ciągu 19 z ostatnich 20 lat akcje NextEra Energy odnotowały dodatni łączny zwrot, wliczając w to dywidendy. Ponieważ zapotrzebowanie na energię elektryczną nie zmienia się znacząco z roku na rok, firma może co roku dokładnie prognozować swoje operacyjne przepływy pieniężne, co przydaje się przy wydawaniu środków na nowe projekty infrastrukturalne lub akwizycje. Jeśli giełda będzie dalej spadać, sukces operacyjny NextEra nie powinien ucierpieć.
Innym doskonałym przykładem jest konglomerat opieki zdrowotnej Johnson & Johnson. Ponieważ ludzie nie mogą być pewni, kiedy zachorują ani na jakie zachorują, zawsze będzie zapotrzebowanie na leki na receptę, urządzenia medyczne, artykuły i usługi związane z opieką zdrowotną. Ludzie nie przestają po prostu chorować lub leczyć się z powodu bessy; w rezultacie J&J jest w stanie zwiększać skorygowany zysk prawie co roku.
Johnson & Johnson jest jedną z zaledwie dwóch firm notowanych na giełdzie, które otrzymały rating kredytowy AAA od Standard & Poor’s (S&P). Jest to najwyższy rating kredytowy, jaki wystawia S&P, i jest o stopień wyższy niż rząd federalny w Stanach Zjednoczonych (AA). Innymi słowy, S&P ma większe zaufanie do J&J spłacającego swoje zobowiązania niż do rządu federalnego spłacającego zaległe długi.
Skoncentruj się na wzrostowych zapasach
Jeśli lubisz inwestować w wzrostowe akcje, przez ostatnie 13 lat świetnie sobie radziłeś. Akcje wzrostowe osiągały lepsze wyniki niż akcje spółek wartościowych w czasie Wielkiej Recesji, a historycznie niskie stopy kredytowe torują drogę dla szybko rozwijających się firm do zatrudniania, nabywania i rozwijania. Ale czy zdajesz sobie sprawę, że akcje wzrostowe mają skłonność do prześcigania się w czasie spowolnienia gospodarczego?
Według Bank of America/Merrill Lynch, akcje spółek wzrostowych osiągały lepsze wyniki średnio o 17 procent rocznie w ciągu 90 lat (1926-2015). Akcje wartościowe wyprzedziły akcje wzrostowe ze średnim rocznym wzrostem o 17% w porównaniu do 12,6%. Mimo że stopy procentowe zaczynają rosnąć, oprocentowanie kredytów nadal jest znacznie niższe niż standardy historyczne, co jest korzystne dla szybko rozwijających się firm.
Reklamy mają dużą moc i mogą stworzyć lub zepsuć Twoją kampanię. Na przykład Meta Platforms (META 3,43%), firma, która jest właścicielem Facebooka, Instagrama, WhatsAppa i Facebooka Messengera wśród innych popularnych zasobów mediów społecznościowych, odnotowała dwucyfrowy roczny wzrost sprzedaży, patrząc jak najdalej wstecz. W szczytowym momencie epidemii w 2020 r., kiedy to model biznesowy Meta oparty głównie na reklamach przyniósł 22-procentowy wzrost przychodów rok do roku dzięki szerokiej gamie ofert dla reklamodawców. Ponieważ reklamodawcy wiedzą, że Meta zapewnia im największą szansę ze wszystkich platform społecznościowych na dotarcie do jak największej liczby osób, jest to zakup bez myślenia w czasie bessy.
Kup akcje dywidendowe
Piątą i ostatnią sugestią w naszych najlepszych strategiach inwestycyjnych na rynku bessy jest inwestowanie w akcje dywidendowe. JP Morgan Asset Management z JPMorgan Chase, część banku zajmującego się centrum pieniężnym, ujawniła badania porównujące firmy wypłacające dywidendę z tymi, które nie wypłacały dywidendy przez cztery dekady (1972-2012). Relatywnie rzecz biorąc, nie było niespodzianką, że akcje dywidendowe wyprzedziły spółki nie wypłacające dywidendy. Akcje dochodowe przynosiły średnio 9,5% rocznie w ciągu 40 lat w porównaniu do 1,6% rocznie w przypadku akcji, które nie wypłacały dywidendy.
Chociaż skala tego przewyższenia może być zaskakująca, wniosek taki nie jest. Firmy, które wypłacają dywidendy, są często rentowne, mają sprawdzoną historię i mają jasne perspektywy długoterminowego wzrostu. Są to dokładnie tego typu firmy, które powinny z czasem zyskiwać na wartości, a inwestorzy nie powinni się martwić podczas bessy.
Weźmy za przykład firmę Philip Morris International. Pomimo faktu, że tytoń nie jest historią wzrostu, jak kiedyś, akcje tytoniu, takie jak Philip Morris, nadal zapewniają wartość dla swoich inwestorów. Od wydzielenia z Altria Group 14 lat temu, akcje Philip Morris wzrosły o 100 procent. Jeśli jednak uwzględnisz hojną dywidendę firmy, całkowity zwrot wzrośnie do 284%. Co więcej, Philip Morris ma znaczną siłę cenową i jest obecny w ponad 180 krajach na całym świecie. Cofnięcie rynku bessy nie powstrzyma firmy przed sprzedażą tytoniu i podgrzewanych wyrobów tytoniowych klientom.
Mamy nadzieję, że spodobał Ci się ten artykuł na temat najlepszych strategii inwestowania na rynku niedźwiedzia w 2022 roku. Jeśli tak, możesz również zapoznać się z najlepszymi narzędziami do rzadkości NFT, które pomogą Ci inwestować lub jak sprawić, by prezentacja była atrakcyjna dla inwestorów technologicznych.
