Niedawny raport ujawnia, że banki amerykańskie przetworzyły transakcje w wysokości 312 miliardów dolarów powiązanych z chińskimi pralkami pieniędzy w latach 2020–2024, podkreślając znaczącą rolę tradycyjnych instytucji finansowych w ułatwianiu nielegalnych przepływów finansowych.
Sieć egzekwowania przestępstw finansowych w USA (FINCEN) przeanalizowała w tym okresie ponad 137 000 ustawy o tajemnicy bankowej, odkrywając, że średnio 62 miliardy dolarów przepłynęło przez amerykański system bankowy z chińskich operacji prania pieniędzy. Działalność ta jest często związana z symbiotycznym relacjami między chińskimi sieciami a meksykańskimi kartelami narkotykowymi, w których kartele starają się prać dolara dolara amerykańskiego, a chińskie gangi mają na celu nabycie dolarów amerykańskich w celu obejścia chińskiej kontroli walutowej.
Dyrektor FINCEN, Andrea Gacki, stwierdziła: „Te sieci produkowane są dochód z Meksyku karteli narkotykowych i są zaangażowane w inne znaczące, podziemne programy ruchów pieniężnych w Stanach Zjednoczonych i na całym świecie”. Raport wskazuje, że te chińskie gangi są również zaangażowane w różne inne działania przestępcze, takie jak handel ludźmi, przemyt, oszustwa zdrowotne, nadużycia osób starszych i pranie pieniędzy na nieruchomości, z podejrzanymi transakcjami na nieruchomości w wysokości 53,7 miliarda dolarów.
Pomimo znacznych liczb związanych z tradycyjnymi kanałami bankowymi, kryptowaluta często staje w obliczu podwyższonej kontroli. Senator Elizabeth Warren, członek senackiej komisji bankowej, wcześniej wezwała do surowszych przepisów kryptowalutowych, stwierdzając: „Zło aktorzy coraz częściej zwracają się do kryptowaluty, aby umożliwić pranie pieniędzy”.
Jednak dane sugerują, że pranie pieniędzy za pośrednictwem tradycyjnych systemów finansowych znacznie przewyższa kryptowaluty. Biuro Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości szacuje, że ponad 2 biliony dolarów jest pranie na całym świecie każdego roku. Dla porównania, Chainalysis informuje, że całkowite nielegalne tomy kryptowalut w ciągu ostatnich pięciu lat wyniosły około 189 miliardów dolarów.
Angela Ang, szef ds. Polityki i strategicznych partnerstw w TRM Labs, zauważyła: „Nielegalna aktywność jest tylko niewielką częścią ekosystemu kryptograficznego. Szacujemy, że jest to mniej niż 1% ogólnej objętości kryptowalut”. Ang dodał: „Odkrycia Fincen są zgodne z szerszym wzorem – te podziemne sieci bankowe działają jako system finansowy cieni dla przestępczości zorganizowanej na całym świecie, działającym w szwach systemów bankowych”.
Raport podkreśla, że pranie pieniędzy za pośrednictwem gotówki i tradycyjnych systemów bankowych znacznie przekracza kwotę wyproną przez kanały kryptowalut.
Source: FinCen: Chińskie gangi wyprały 312 mld USD za pośrednictwem amerykańskich banków
